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官网唯一指定网站,美的十亿理财萝卜章诈骗案进展 华创证券称美的撤诉
作者:匿名    阅读量:4169  时间:2020-01-09 18:46:55
摘要: 2017年曝出的美的集团十亿理财遭遇“萝卜章”诈骗的部分案件近期有了新进展。“真假承诺书”2016年合肥美的购买了10亿元理财信托产品,2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险。在核实安泰公司的基本资料及银行授信后,批准了该项理财业务,与华创证券签订了3亿元的定向合同。在同年5月美的集团的自查和该行对于安泰公司的核查下“萝卜章”骗局事发。美的集团报案,随后进入司法程序。

官网唯一指定网站,美的十亿理财萝卜章诈骗案进展 华创证券称美的撤诉

官网唯一指定网站,2017年曝出的美的集团(000333.SZ)十亿理财遭遇“萝卜章”诈骗的部分案件近期有了新进展。

2019年6月26日,华创阳安(600155.SH)发布公告称:“子公司华创证券收到贵州省高级人民法院作出的(2017)黔民初153号《民事裁定书》,裁定准许合肥美的撤诉。”

美的集团下属合肥美的冰箱公司(以下简称“合肥美的”)为何撤诉,这是否意味着华创证券在这起案件中并无相应责任,两年前那只理财产品相关的3亿元资金剩余部分是否追回,种种问题再次引发市场关注。

“真假承诺书”

2016年合肥美的购买了10亿元理财信托产品,2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险。2017年,美的集团披露了这一事件,因为案件涉及金额较大、案情离奇复杂,市场震惊。

而根据2017年、2018年相关案件的裁判文书以及监管处罚,可以看到这起10亿元的骗局是两只不同的理财产品,涉及的金额分别是7亿元、3亿元,同时涉及的机构、银行各不相同,不过“诈骗过程”却十分相似。其中,涉及华创证券的案件是金额3亿元,与贵州安泰再生资源科技有限公司、重庆银行股份有限公司贵阳分行相关的部分。

具体来看,合肥美的彼时在市场寻求具有银行承诺兜底的理财产品,在中间人获悉这一需求后“牵线”了相关机构人士并通过其设计了产品。这便是华创证券与其签订的标的为3亿元的《华创恒丰86号定向资产管理计划资产管理合同》。通过这一资管计划,以及华创证券与陆家嘴国际信托有限公司签订的《单一信托管理合同》、陆家嘴国际信托有限公司与安泰公司签订的《信托贷款合同》,重庆银行贵阳分行对安泰公司的此项融资出具《承诺函》提供担保,随后合肥美的完成了对安泰公司的放款。

从这一部分来看,问题并不是出在产品的设计上。以文书来看,在华创证券联系进行的实地调查期间,合肥美的的人员与华创证券相关人员、安泰公司负责人等到重庆银行贵阳分行办公楼,在该行业务九部总经理涂某的办公室与涂某洽谈,涂某承诺重庆银行可以出《承诺函》担保,并出示了重庆银行总行同意为安泰公司7亿元融资提供担保的批复,华创证券相关人员随后向合肥美的电邮了加盖重庆银行总行公章的担保批复,导致其误认为重庆银行贵阳分行为安泰公司提供担保已经获得了重庆银行总行批准,形式符合其理财业务要求(安徽高院作出的民事裁定书中指出,涂某出示批复该部分论述与事实不符,根据重庆银行贵阳分行提供的证据,重庆银行同意担保的批复是华创证券相关人员交给美的方面人士的授信资料附件,非为涂某提供给合肥美的)。在核实安泰公司的基本资料及银行授信后,批准了该项理财业务,与华创证券签订了3亿元的定向合同。在涂某当面打印和签署印章使用审批表,并在《承诺函》上加盖重庆银行贵阳分行公章和行长的签名章后,合肥美的依约向华创证券汇款3亿元。

但实际上,“银行印章”“签字章”均是造假,也就是市场所说的“萝卜章”。同时公开资料显示,就连美的集团方面在该银行见到的部分银行员工、银行领导也是假冒。

在同年5月美的集团的自查和该行对于安泰公司的核查下“萝卜章”骗局事发。美的集团报案,随后进入司法程序。这3亿元中,安泰公司将3000万余元用于提前偿还重庆银行贵阳分行贷款和利息,其余大部分取现。在事发后,归还了美的集团方面3500万元。而美的集团方面在2017年诉讼中提出诉讼请求,判令贵州安泰赔偿2.65亿元人民币本金及其利息。

涉事银行受到处罚

2017年合肥美的起诉了贵州安泰公司、重庆银行股份有限公司贵阳分行、华创证券侵权责任纠纷一案,华创证券提出管辖权异议申请,最高人民法院于2017年8月10日作出《民事裁定书》,裁定本案由贵州省高级人民法院管辖。2017年12月6日,贵州省高级人民法院受理该案。2019年6月26日,华创证券母公司华创阳安发布公告称:“收到贵州省高级人民法院作出的(2017)黔民初153号《民事裁定书》,裁定准许合肥美的撤诉。”

《中国经营报》记者就此联系美的集团方面,美的集团相关人士表示,针对此事“需联系品牌部门”。该撤诉对于华创证券而言又意味着什么?记者联系华创阳安方面,但公开电话未能接通。截止记者发稿,发送的采访函也未能收到回复。

一位不愿具名的市场人士向记者提及:“无论对于华创证券方面是否撤诉,涉事银行都应受到处罚。”而事实上,2018年贵州银保监局开出3张罚单,时任重庆银行贵阳分行行长邓某和党委委员兼办公室主要负责人王某分别因“对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏承担主要领导责任”和“对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏承担直接管理责任”被予以警告处罚。

在银保监会发布的《2018年整治银行业市场乱象工作要点》中,提到银行内控管理不到位的问题。在银保监会具体列出的情形中,就包括违规让他人随意进出和使用营业场所或办公场所;违规让他人在营业场所或办公场所开展非法金融业务;违反规定或管理不善造成关键印章失窃、遗失或被盗用;违反规定刻制印章、私自携带印章外出或未经审批在办公场所外使用印章等。这些内容被市场认为是指向上述案件中出现的情形。

合肥美的撤诉后,美的集团涉及的这10亿元“萝卜章”案件后续进展如何,本报记者将持续关注。

 


 

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